美国监管否认有「加密封杀禁令」!关闭Signature Bank无关打击加密货币

纽约州金融服务部(NYDFS)负责人 Adrienne Harris 在 5 日表示,纽约州金融服务部在上月决定关闭加密货币友好银行 Signature Bank 的决定,是因为这家银行的流动性出现问题,而非与该行在加密货币领域拥有客户有关。
(前情提要:Signature Bank》高层偷卖「1亿美元股票」; Tether把美国客户资金转至巴哈马)
(背景补充:美国财政部:加密货币并非矽谷银行、Signature Bank崩溃主因)

美国纽约州金融服务部(NYDFS)在 3 月 12 日勒令关闭加密货币友好银行 Signature Bank ,并在一周後由纽约社区银行接手业务,存户的资产与服务完全转移,以避免矽谷银行倒闭引发的危机扩散,成为美国史上规模第 3 大的银行关闭案。

随着多家加密货币友好银行接连关闭,币圈就盛传,美国当局正策划「窒息行动 2.0」(Operation Choke Point 2.0),以切断加密货币领域对银行体系的访问权限。被关闭的 Signature Bank 董事会成员 Barney Frank 上月就表示,该银行并未资不抵债,被关闭可能是因监管机构想发出强烈的「反加密货币讯号」。

纽约州金融服务部:关闭 Signature Bank 与加密货币无关

对此说法,纽约州金融服务部负责人 Adrienne Harris 在 5 日出席 Chainanalysis 会议时强调,介入并关闭 Signature Bank 的决定与加密货币完全无关,导致 Signature Bank 崩溃的原因,是该行遭遇「银行挤兑潮」,该行有很高比例的未保险存款,且缺乏流动性管理机制来满足提款请求:

有论点说接管 Signature 是针对加密货币,说这就是窒息行动 2.0,这真的很荒谬。

Operation Choke Point 是美国司法部於 2013 年发起的一项倡议,希望调查美国的银行与枪支经销商、贷款人和其他被认为存在高诈欺风险的公司开展的业务,是否存在洗钱或不法行为。

不过监管机构对加密货币的不友善态度仍是非常明显,纽约社区银行在上月宣告将接手 Signature Bank 的绝大多数存款资产,但不包含加密货币业务相关存款、美国联邦存款保险公司(FDIC)此前还传出已要求 Signature Bank 的加密货币客户,应在本周之前完成提款。

延伸阅读:Signature Bank 在 4/5 前「清算存款」,FDIC 要求加密货币存户趁早提款!

批评银行与加密公司互动的法遵系统尚不成熟

当谈到银行与加密货币产业时, Adrienne Harris 表示,尽管加密产业变得越来越重要,但银行在与他们配合时的法遵系统仍不成熟,在纽约州金融服务部的许多审查和执法行动中,她的团队发现:

银行保密法在反洗钱合规和网路安全方面还不够成熟,我们渴望那些公司的法遵系统有朝一日能像业务部门那样成熟和规模化。

Adrienne Harris 指出,在加密货币公司中拥有强有力法遵系统的其中一环,是获取正确的技术,像是区块链分析工具,并聘请专业人士使用,她透露,纽约州金融服务部在过去 1 年已加强了数位资产部门的人力配置,目前已聘雇 50 多名员工。

Adrienne Harris 曾提到,她希望利用纽约州作为金融服务业领头羊的角色,帮助制定全国性的监管议程,为加密货币产业带来秩序。纽约州金融服务部也预告将敲定有关其评估加密货币产业的相关规范,使其与评估保险和银行业的方式更加一致。

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